PNC と JP モルガンが FDIC オークションで First Republic Bank の最終入札を行う

［ニューヨーク ３０日 ロイター］ – ＰＮＣファイナンシャル サービス グループ (PNC.N)、ＪＰモルガン チェース (JPM.N)、シチズンズ フィナンシャル グループ (CFG.N) などがファースト リパブリックの最終入札に参加した。銀行 ( FRCN ) は日曜日、米国の規制当局が運営するオークションに参加した、と事情に詳しい情報筋は語った。

3人の情報筋はロイターに対し、FDICが日曜日の夜に取引を発表する予定であり、規制当局は同時に銀行を買収したと言う可能性が高いと語った.

プロセスが日曜日の夜まで続いているため、状況に詳しい情報筋によると、規制当局は何度か戻ってきて、入札の見直しと、提供された資産を修正するための特定の基準を要求しています。 その情報筋は、決定が近づいているという感覚があると述べた.

情報筋によると、米国の規制当局は週末にファースト・リパブリックへの売却を最終決定しようとしており、約半ダースの銀行が入札に参加しており、この 2 か月で倒産する米国の主要銀行は 3 番目になる可能性が高い。 この件に詳しい 2 人の情報筋は土曜日、グッゲンハイム証券が FDIC に助言していると述べた。

FDIC からのコメントは得られなかった。 グッゲンハイム、フレンチ ケネディ、バンクスはコメントを控えた。

ファースト リパブリックの取引は、米国の貸し手からの預金の流出の中でシリコン バレーとシグネチャー バンクが破綻してから 2 か月も経たないうちに実現し、連邦準備制度理事会は市場を安定させるための緊急措置に介入せざるを得なくなります。

それ以来、市場は落ち着いていますが、政府がどれだけの支援を提供する必要があるかを見るために、ファースト・リパブリックの取引が注意深く見守られます。

FDIC は公式に 250,000 ドルまでの預金を保証しています。 しかし、銀行の取り付け騒ぎが増えることを恐れた規制当局は、シリコンバレー銀行とシグネチャーの両方のすべての預金に保険をかけるという異例の措置を講じました。

規制当局がファーストリパブリックでもこれを行う必要があるかどうかは、まだわかりません。 彼らは、財務長官、大統領、および連邦準備制度理事会とFDICの取締役会の圧倒的多数の承認を必要とします。

銀行が閉鎖される前に買い手を見つける努力の中で、FDIC は米国最大の貸し手のいくつかに目を向けています。 情報筋の 1 人は、大手銀行が FRC の資産に入札するよう奨励されていると語った。

JPモルガンは、国内の全銀行預金の10%以上を保有しています。 連邦法は、大手銀行が預金総額の 10% のしきい値を超える買収を禁止していますが、銀行の買収が失敗した場合、銀行規制当局はそれを放棄することができます。 1994年の法律の本文 銀行破綻の情報源の専門家による文書の解釈。

見事な秋

First Republic は、1985 年にオハイオ州のコミュニティ銀行家の息子である James “Jim” Herbert によって設立されました。 メリルリンチは2007年に銀行を買収したが、2008年の金融危機の余波でメリルの新しい所有者であるバンク・オブ・アメリカ(BAC.N)に売却された後、2010年に再び株式市場に上場した.

何年もの間、First Republic は住宅ローンやローンの優遇金利で富裕層の顧客を惹きつけてきました。 この戦略により、裕福でない顧客を持つ地域の貸し手よりも脆弱になりました。 この銀行には、預金の 68% という高い割合の無保険預金がありました。

サンフランシスコに本拠を置くこの貸し手は、第 1 四半期に 1,000 億ドル以上の預金が流出し、現金の調達に奔走しました。

ウォール街の 11 の銀行から 3 月に最初の 300 億ドルの救命措置がとられたにもかかわらず、その努力は実を結ばなかった。

状況に詳しい情報筋は金曜日、ロイターに対し、ＦＤＩＣは銀行の状況が悪化しており、民間部門を通じて救済を追求する時間がないと判断したと語った。

金曜日までに、First Republic の時価総額は 5 億 5,700 万ドルで底を打ち、2021 年 11 月の 400 億ドルのピークから減少しました。

他のいくつかの地方銀行の株式も金曜日に下落し、ファースト・リパブリックがＦＤＩＣの管理下にあることが明らかになり、パクウェスト・バンコープ(PACW.O)はベル・アンド・ウェスタン・アライアンス(WAL.N)が0.7％下落した後、２％下落した。 .

Chris Prentice と Nupur Anand による追加レポート、Megan Davies による執筆。 パリトッシュ・バンサルによる編集

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