7月 25, 2024

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31 の銀行すべてが年次審査に合格

31 の銀行すべてが年次審査に合格

2023年3月29日、ワシントンD.C.の国会議事堂でシリコンバレー銀行とシグネチャー・バンクの破綻への対応に関する下院金融サービス委員会の公聴会で証言する連邦準備制度理事会のマイケル・バー監督副議長。

ケビン・ラマルク | ロイター

連邦準備金 米連邦準備理事会(FRB)は水曜日、米国で事業を展開する大手銀行は消費者や企業への融資能力を維持しながら、深刻な不況シナリオにも耐えることができると述べた。

FRBは声明で、今年の規制強化に参加した31行はいずれも、最低必要資本水準以上を維持しながら損失を吸収できるというハードルを乗り越えたと述べた。

ストレステストでは、失業率が10%に上昇し、商業用不動産の価値が40%下落し、住宅価格が36%下落すると想定している。

同氏は「今年の結果は、われわれのストレスシナリオの下では、大手銀行は総額約6850億ドルのデフォルト損失を被ることになるが、依然として最低普通株式要件をはるかに上回る資本を保有していることを示している」と述べた。 マイケル・バール, FRB監督担当副議長。 「これは良いニュースであり、銀行が近年構築した追加資本の恩恵を裏付けるものです。」

FRBのストレステストは、銀行に対し不良債権に対する適切な保護を維持することを義務付け、自社株買いや配当の規模を制限する毎年恒例の儀式である。 今年版には、次のような巨人が含まれていました。 C. B. モーガン・チェイス そして ゴールドマン・サックス、クレジットカード会社を含む アメリカン・エキスプレス そして、次のような地域金融機関 真実

2023年のテストとほぼ同じ前提条件が設定された今年のテストでは、重大なデフォルトに陥った銀行はなかったが、グループ全体の資本水準は2.8パーセントポイント低下し、昨年の低下よりも深刻だった。

これは、業界がより多くの消費者金融カードローンや信用格付けを引き下げられた社債を多く保有しているためである。 FRBによると、貸出スプレッドも昨年に比べて縮小した。

バー総裁は「銀行は我々が検証した具体的な想定不況に耐える態勢が整っているが、ストレステストでは注意すべき分野がいくつかあることも確認された」と述べた。 「金融システムとそのリスクは常に進化しており、大不況で私たちは変化するリスクを認識しないことの代償を学びました。」

FRBはまた、8大銀行のみに適用される資金調達ストレスと取引破綻に関する「探索的分析」と呼ばれるものを実施した。

この演習では、不況に伴う預金コストの急激な上昇にも関わらず、企業は災難を回避したように見えた。 5つの巨大ヘッジファンドが破綻したシナリオでは、大手銀行は700億ドルから850億ドルの損失を被ることになる。

FRBは「結果は、これらの銀行がヘッジファンドへの重大なエクスポージャーを抱えているが、さまざまな種類のトレーディングブックショックに耐えることができることを示した」と述べた。

銀行は金曜日に最新の自社株買い計画の発表を開始すると予想されている。

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